Les situations de la vie sont souvent inattendues aussi bien pour les particuliers que pour les entreprises. C’est pourquoi la planification financière intervient pour garantir la sécurité financière surtout lors de la retraite. Elle se fait avec un conseiller professionnel (planificateur financier) dans le respect de vos moyens et de vos priorités. Pour y arriver, un plan d’action financier efficace doit prendre en compte votre statut et votre situation. Cependant, certaines personnes ne voient pas l’utilité d’un tel professionnel. Trouvez dans cet article les avantages de faire appel à un planificateur financier.
À quoi sert la planification financière ?
La planification financière est une opération complexe qu’un conseiller financier met en place pour vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers. Il existe différentes étapes dans ce processus, car celles-ci doivent être adaptées à votre réalité et à l’évolution de vos besoins. Par exemple, un homme qui s’approche de sa retraite n’aura pas le même objectif de vie qu’un jeune qui fait son premier pas dans le monde professionnel. Il en va de même pour un couple avec des enfants et un célibataire qui est en train de terminer une formation professionnelle sans aucune charge.
Bien sûr, la planification financière est souvent considérée comme une étape en prévision de la retraite, alors qu’elle doit être aussi perçue comme un processus pour organiser vos projets d’envergure. Qu’il s’agisse de préparer votre retraite, d’économiser pour les études de vos enfants, de léguer un patrimoine ou d’investir dans les produits d’assurance, la planification financière est importante.
Le planificateur financier est un professionnel qui a la compétence de vous offrir une planification reflétant vos objectifs financiers et vos besoins.
La première phase vers l’accomplissement de vos objectifs financiers est d’opter pour un programme de sécurité financière. Dans ce cas, il faut se référer à un expert en planification financière qui pourra mettre en place rapidement un programme approprié à votre situation. Ce programme est souple tout en respectant vos besoins en évolution et s’appuie sur des produits d’assurance et de placement solides.
Les avantages d’une planification financière
Planifier une sécurité financière ne se résume pas à économiser pour la retraite. Un planificateur financier a la capacité de faire une évaluation des différents aspects de votre situation pour vous proposer des solutions fiables pour atteindre vos objectifs à court et à long terme.
Selon une étude réalisée par le Financial Planning Standards Council (FPSC), les Canadiens qui optent pour la planification financière étaient en bonne voie d’atteindre leurs objectifs financiers. Les répondants à cette étude (51 %) se trouvaient en meilleure posture de réaliser leurs objectifs financiers avec un bon style de vie à la retraite à côté des répondants (18 %) qui n’ont aucun conseiller financier.
Les nombreux répondants de cette étude appréciaient la planification financière. Ils estiment que ce processus les a aidés à rendre meilleures leurs capacités d’épargner avec une grande tranquillité d’esprit et une bonne optimisation fiscale.
En conséquence, la planification financière est le moyen le plus certain d’assurer une meilleure sécurité financière en vous permettant d’avoir le style de vie que vous souhaitez. Elle vous permet d’être moins inquiet de votre situation financière ou toute autre opération fiscale. Même le coût d’une dette qui peut alourdir votre budget peut être contrôlé par un bon plan financier afin de réduire vos taux d’intérêt. La planification financière apporte une aide conséquente à votre famille en cas de décès, d’invalidité ou de maladie grave.
Grâce aux conseils d’un planificateur, vous pouvez aussi apporter un allègement considérable à vos charges fiscales et avoir des mesures appropriées pour la sécurité de votre entreprise. Le conseiller peut fournir des avantages sociaux abordables aux employés de votre entreprise et même en cas de vente d’entreprise ou de transfert d’entreprise.
Ainsi, avec un conseiller financier, vous pouvez accumuler plus d’actifs et mieux vous préparer à une retraite confortable. Même si votre retraite est encore dans quelques années, mieux elle est préparée, plus elle pourra s’adapter à la grandeur de vos ambitions.
La planification financière est donc indispensable pour préparer un lendemain meilleur pour vous et votre famille. Profitez des avantages d’un bon plan financier en discutant avec un planificateur professionnel comme Planico.
Planico, votre unique alternative en planification financière
Comme vous venez de constater ci-dessus, tout le monde a besoin du service d’un conseiller financier. Vous pouvez faire appel à un planificateur autant quand vous changez de carrière que pour faire un transfert d’entreprise. Toutes les situations sont favorables pour bénéficier des services d’un expert en finances personnelles.
Et la structure capable de vous aider à bien planifier vos finances personnelles si vous êtes dans le Grand Montréal est Planico. Vous avez ici un cabinet qui possède de nombreuses années dans ce secteur et est prêt à vous accompagner dans vos projets financiers. Ses prestations tournent autour des placements financiers, de la planification financière, de l’assurance et des assurances collectives.
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